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TAXCOACH WEALTH REPORT
초개인화 재무제표 ＆ 건강검진
수입, 지출, 자산, 부채 요소들을 정밀 진단하여 고객님의 생애 재무 건전성을 4대 핵심 지표로 분석하는 프리미엄 원페이지 진단 시스템입니다.
나의 재무 상황 입력
만원 단위
💎 자산 및 부채 현황
현금 및 예적금 (바로 쓸 수 있는 돈)
만원
주식, 펀드, 코인 (투자 중인 돈)
만원
부동산, 보증금 (묵여 있는 큰 돈)
만원
신용대출, 마이너스 통장 (악성 부채)
만원
주담대, 전세자금 대출 (레버리지 부채)
만원
🔄 월 현금흐름 (수입과 지출)
월 평균 총수입 (세후 실수령액)
만원
고정 생활비 (숨만 쉬어도 나가는 돈)
만원
변동 생활비 (식비, 용돈, 취미 등)
만원
월 평균 저축 및 투자액
만원
수입 대비 지출/저축 후 잉여자금
0 만원
⏺ 잉여자금이 정확히 0원입니다. 타이트하게 관리 중이시군요!나의 순자산 (Real Net Worth)
3억 1,500만원
총 자산 5억 2,500만원 - 총 부채 2억 1,000만원
월 현금흐름 요약
총수입
400만
총지출
250만
저축·투자
150만
저축 성향
38%
재무 건강검진 플래터
전문 금융 컨설턴트급 4대 핵심 지표 분석 결과입니다.
비상금 확보율 (유동성)
주의
2.0개월
소득이 끊겼을 때 보유 현금만으로 버틸 수 있는 개월 수
적정 기준 (가이드)
월 지출의 3~6개월 분량
총 부채 비율
안전
40.0%
내 전체 자산 중 빚이 차지하는 비중
적정 기준 (가이드)
총 자산의 40% 이하
안전마진 (저축률)
주의
37.5%
내 월급 중 얼마를 모으거나 투자하고 있는지 비율
적정 기준 (가이드)
월 소득의 40~50% 권장
투자 자산 비중
주의
3.8%
전체 자산 중 수익을 창출하기 위해 굴러가는 돈의 비중
적정 기준 (가이드)
총 자산의 20% 이상 권장
택스코치 요약 코멘트
💰 자산/부채 밸런스
부채 관리가 모범적이고 건전합니다.
총 자산 중 투자자산 비중이 너무 극단적으로 낮아 인플레이션 방어조차 불가능합니다. 여유 자금을 주식/채권 등 투자 포트폴리오로 이전하세요.
💸 현금흐름 및 저축력
월 현금흐름 잉여금이 너무 빡빡합니다. 혹여라도 지출 관리 끈을 놓치면 바로 적자로 돌아설 위험이 있습니다.
평범한 저축률입니다. 그러나 부자가 되려면 고정비를 강제 삭감해서라도 "저축률(안전마진) 40%" 장벽을 뚫어야 합니다.